Вот что важно понять заранее: когда компания сталкивается с неплатёжеспособностью, скорость и грамотность первых шагов решают исход. Чтобы действовать осознанно, нужно чётко понимать процедуры применяемые в деле о банкротстве — от целей и логики каждой стадии до ролей временного/конкурсного управляющего и прав кредиторов. На практике у большинства компаний путь сводится к наблюдению и конкурсному производству, а реабилитационные меры вроде финансового оздоровления и внешнего управления применяются редко и дорого.
В этом материале мы разложим по полочкам, что происходит на каждой стадии, какие решения принимает собрание кредиторов, какие сделки оспариваются, когда возникает риск субсидиарной ответственности и как предпринимателю минимизировать ущерб: какие документы готовить, как взаимодействовать с управляющим и чего точно не делать. Цель простая — пошагово объяснить процедуры применяемые в деле о банкротстве, чтобы вы могли пройти этот путь максимально безопасно для бизнеса и личной репутации.
В этой статье мы без сложных терминов разберем:
- как устроен инструмент банкротства юридических лиц;
- через каких этапы (процедуры) проходит процедура банкротства;
- как им правильно воспользоваться;
- и как пройти этот путь с минимальными рисками для себя и своей репутации.
В законе выделяют четыре стадии банкротства:
- наблюдение;
- финансовое оздоровление;
- внешнее управление;
- конкурсное производство.
Стоит отметить, что на практике процедура банкротства среднестатистической компании проходит через 2 стадии: наблюдение и конкурсное производство. Если быть реалистом, то когда компания падает в банкротство, то шанс на восстановление ее платежеспособности минимален. Поэтому финансовое оздоровление и внешнее управление применяется в исключительных случаях, когда речь идет о крупных организациях.
Вот для таких «тяжеловесов» закон предусмотрел сложные и длительные процедуры реанимации: финансовое оздоровление и внешнее управление. Это как интенсивная терапия и сложная хирургическая операция для бизнеса. Смысл в том, чтобы попытаться компанию вытащить, откачать, дать ей второй шанс.
Юрист с вами свяжется в ближайшее время
Процедуры применяемые в деле о банкротстве
Финансовое оздоровление — это своего рода «скорая помощь». Компании вводят временного администратора, который не управляет, а скорее наблюдает. Но главное — утверждается график погашения долгов, а на счетах компании вводится особый режим. Иногда привлекают поручителей или даже выделяют целевое финансирование, чтобы компания могла «отдышаться» и постепенно начала рассчитываться с долгами, не прекращая работу.
Внешнее управление — уже более серьезное вмешательство. Текущее руководство отстраняют, а к управлению компанией приходит компетентный новый человек — арбитражный управляющий. Его задача — провести почти «магический» ритуал по оживлению бизнеса. Он может продать ненужные активы, реструктуризовать производство и пр. Ему дают довольно длительный срок — до полутора лет — на то, чтобы вывести компанию из «комы» и вернуть ей платежеспособность. По сути, это последний серьезный шанс избежать ликвидации компании.
Но давайте смотреть правде в глаза: для 95% средних и мелких компаний эти две реабилитационные процедуры — не более чем красивая сказка. Это слишком дорого, долго и сложно. Кредиторам обычно не интересно ждать полтора года, вкладывая еще больше ресурсов в «тонущий» корабль. А у небольшого ООО с долгом в 20-30 миллионов просто нет таких активов, за счёт которых его можно было бы его «оздоровить».
Поэтому для большинства бизнесов реальность банкротства выглядит иначе и состоит из двух ключевых, самых важных этапов: наблюдения и конкурсного производства.
Стадия наблюдения
Итак, суд принял заявление, и в дело вступает временный управляющий. Что происходит на этом этапе на практике?
Управляющий анализирует все ваши сделки за последние три года. Цель — найти те самые «подозрительные» операции, которые можно оспорить и вернуть выведенные активы обратно должнику.
Параллельно управляющий формирует реестр кредиторов. Ваша задача — предоставить ему всю первичную документацию: договоры, акты сверок и прочие первичные документы (обращаем внимание, что в случае не передачи арбитражнику документов контролирующих должника лиц возможно привлечь к субсидиарной ответственности). В этот период кредиторы заявляют свои требования формируя реестр требований кредиторов. Важно: если кто-то из контрагентов попытается включить в реестр несуществующий долг, вы (и ваш юрист) можете с этим побороться, представив доказательства мнимости долга.
В это время руководитель, уже не может совершать крупные сделки без согласия управляющего (свыше 5% от балансовой стоимости активов фирмы). Это время затишья, когда все ждут итогового отчёта управляющего и первого собрания кредиторов.
Временный управляющий за несколько месяцев проводит тотальную финансовую ревизию. Он смотрит, а действительно ли компания не может платить по счетам? Нет ли в её истории признаков фиктивного (преднамеренного) банкротства? Не выводил ли директор активы? Он составляет реестр всех требований кредиторов — то есть всех, кому должны, с указанием точных сумм.
Самое главное для учредителей и директора на этом этапе — это полноценно сотрудничать с управляющим, предоставить ему все документы и не мешать работе. Потому что любая попытка скрыть информацию или обмануть — это прямой путь к субсидиарной ответственности, когда долги компании перекочуют на них в личном порядке.
По итогу наблюдения арбитражный суд проводит первое собрание кредиторов. Это, своего рода, совет директоров по несчастью. Именно кредиторы, видя отчёт управляющего, решают судьбу должника. Они могут проголосовать за то, чтобы попытаться его оздоровить (если верят в чудо) или, что бывает в разы чаще, сразу перейти к финальной стадии — конкурсному производству.
Эта процедура применяемая в деле о банкротстве преследует цели:
- сформировать реестр требований кредиторов;
- провести первое собрание и выбрать кандидатуру конкурсного управляющего;
- направить запросы в банки и иные структуры с целью выявить имущество должника, а также подозрительные операции по выводу активов;
Представьте, что наблюдение — это как большой аукцион перед продажей дома. Оценщик (в нашем случае — временный управляющий) всё изучил: посчитал, сколько должны вы, сколько должны вам, оценил всё имущество. На это ушло около семи месяцев.
А теперь наступает час икс — первое собрание кредиторов. Это как общее собрание всех, кому вы должны денег. Они собираются (часто онлайн) и решают судьбу вашей компании. Вариантов у них немного:
- Попытаться «полечить» компанию. (Как мы уже говорили, для небольшой фирмы это почти фантастика).
- Начать процесс распродажи всего имущества. Это называется конкурсное производство. Это самый частый и реалистичный исход.
В большинстве своем случаев, кредиторы видят, что бизнес уже не спасти, и голосуют за то, чтобы быстрее перейти к стадии конкурсного производства. Суд утверждает их решение, и компанию официально объявляют банкротом.
Процедуры применяемые в деле о банкротстве включают в себя и конкурсное производство
Если наблюдение — это диагностика и сбор информации о компании. Цель этой процедуры: удовлетворить требования кредиторов должника, оспорить сделки, привлечь его контролирующих лиц к субсидиарной ответственности, а также собрать всё оставшееся имущество, продать его с торгов и вырученные деньги распределить между кредиторами согласно установленной законом очередности.
С этого момента компанию официально признают банкротом. Руководство окончательно отстраняют, а всю власть берет в руки конкурсный управляющий.
Основные риски конкурсного производства
Риск №1: Оспаривание сделок. Кредиторы и арбитражный будут искать, что можно оспорить. Заниженная цена при продаже актива, перевод денег между счетами — всё это может быть обжаловано. Как правило, сделки оспариваются в трехлетний предбанкротный период.
Риск №2: Привлечение к субсидиарной ответственности. Это главный кошмар любого КДЛ. Если управляющий или кредиторы докажут, что КДЛ довел компанию до банкротства своими действиями (или бездействием), долги компании перейдут на него лично.
Как избежать? Не скрывайте активы, предоставляйте все документы, сотрудничайте с управляющим. Доказывайте, что действовали добросовестно и в интересах компании.
Реализация имущества должника.
Конкурсный управляющий продает всё: офисную мебель, компьютеры, станки, остатки товара на складе, права требования и даже бренд, если он чего-то стоит. Вырученные деньги идут на погашение судебных издержек, зарплаты управляющему, а затем — на расчет с кредиторами.
Процедуры применяемые в деле о банкротстве и субсидиарная ответственность
Процедуры применяемые в деле о банкротстве, могут включать в себя субсидиарную ответственность — это когда директора или учредителя могут заставить расплачиваться по долгам компании из своего кармана. Личными деньгами, квартирой, машиной.
Но ключевое слово — «могут». Это не происходит просто так, автоматически. Это наступает только если докажут, что именно вы виноваты в банкротстве компании.
Читайте наши разборы дел по защите от субсидиарной ответственности и берите из них наши «рецепты» защиты для себя:
- 👇 🏗️«Защита руководителя и участника строительной компании от субсидиарки на 13,9 млн. за не подачу заявления о банкротстве и не передачу документов арбитражнику»
- 🛠️«Защита собственника строительной компании от субсидиарки на 14,5 млн. за налоги (НДС), не передачу имущества управляющему и не подачу заявления о банкротстве»
- 📃«Защита руководителя и главной бухгалтера от субсидиарки на 10 млн за одобрение сделок, искажение бухгалтерской документации и не подачу заявления о банкротстве»
- 💰«Как мы не допустили субсидирку на 220 млн»
Простой пример из жизни:
Допустим, вы сдаете квартиру в аренду. Жильцы перестали платить, накопили долг, а вы в это время специально вынесли из квартиры и подарили другу холодильник, стиральную машину и диван, чтобы их не забрали за долги. Это и есть «вывод активов». Так делать нельзя, и за это спросят с вас лично.
В бизнесе то же самое. Если вы перед самым банкротством:
- Переписали имущество компании на родственников или другую фирму за копейки.
- «Потеряли» важные документы и не передали их арбитражному управляющему.
- Взяли новый огромный кредит, понимая, что его не отдадите или совершили иные недобросовестные действия
Во всех этих случаях кредиторы кредиторы могут инициировать процесс привлечения к субсидиарной ответственности.
Как избежать привлечения к субсидиарной ответственности в деле о банкротстве?
При наличии первых признаков неплатежеспособности обратитесь к узкопрофильным юристам, они помогут минимизировать риски потенциального банкротства, в том числе, заблаговременно обезопасить Ваши личные активы.
Если банкротство уже инициировано: передать документы арбитаржному управляющему, контролировать движение банкротного дела, а самое главное сотрудничать с узкопрофильными специалистами (практика которых подтверждена соответствующими судебными решениями.
Прятать документы, не врать, объяснять все спорные сделки. Покажите, что вы честно пытались спасти бизнес, а не топили его. Ваша добросовестность — ваш главный козырь.
Юрист с вами свяжется в ближайшее время
Отзывы о нашей компании есть на Яндекс, а с кейсами можно ознакомиться здесь.
Если вам необходима квалифицированная помощь юристов по банкротству и защите от субсидиарной ответственности, то обращайтесь в нашу компанию. Записаться на консультацию можно по номеру телефона: +7 (495) 308 49 76
