Почему займ в преддверии банкротства – рискованная сделка? Как защитить займ при оспаривании? Почему приходно-кассовый ордер не панацея, а наличные в займах — это дополнительные проблемы? Разберем все вопросы в этой статье.
Займ в преддверии банкротства считается рискованной сделкой, поскольку является одним из инструментов вывода денежных средств должника. Руководители компании, понимая, что банкротство фирмы неминуемо, зачастую рисуют договоры займа между собой и компанией задними числами. К договорам они прикладывают приходники, что деньги вносились наличными.
Как вы понимаете, при таких сделках никаких заемных денег нет в помине, а цель одна – вывести активы юридического лица в свою пользу в обход кредиторов. Ведь как проверишь была ли по факту передача? Никак.
Только не стоит заблуждаться, что такие действия останутся безнаказанными. Такая сделка с высокой степенью вероятности будет признана недействительной, а все денежные средства, полученные в счет возврата по займу, нужно будет возвращать назад в конкурсную массу Должника.
Конечно, не все договоры займа имеют целью выводить активы должника, а являются вполне добросовестными сделками. Более того, полно случаев, когда добросовестные займы заключаются с аффилированными лицами и даже с учредителями и директорами компании. Но проблема в том, что несмотря на то что сделка была добросовестной она также имеет риск быть оспоренной в рамках процедуры банкротства без наличия грамотной правовой защиты.
Так как же защитить договор займа? Какие документы представлять в суд? Сейчас все расскажем.
Во-первых, нужно приложить всю первичную документацию. Сам договор займа, акт передачи денег, приходник или банковскую платежку. В общем, приобщаем документы, подтверждающие передачу должнику денег.
Во-вторых, если это было не прямое перечисление на расчетный счет Должника, а передача денег, например, бухгалтеру, то обязательно прикладываем доказательства внесения денег на расчетный счет должника.
Ведь именно наличные в первую очередь вызывают у суда опасения, так как являются неконтролируемыми. Единственная возможность проверить сделку с наличными — отследить их внесение на расчетный счет должника. В отсутствие такой информации появляются большие риски, что сделка будет оспорена.
Совет юристу!
Если у вас нет документов и данных, подтверждающих внесение денежных средств на расчетный счет должника, не стоит отчаиваться. Помните, что все документы вы можете истребовать у банка в суд. В отсутствие документов рекомендуем делать это на первом судебном заседании.
В-третьих, стоит помнить, что в банкротстве одних первичных документов будет недостаточно.
Нужно полностью раскрыть суду сделку:
- показываем суду, что имелась возможность выдать деньги, доказывая вашу платежеспособность на дату займа;
- если это были наличные, то показываем суду их происхождение, например документы о снятии наличных с банковского счета.
Ну и напоследок рекомендуем усилить позицию перепиской сторон по сделке и другими косвенными доказательствами.
Совет юристу!
Помните, что в случае приобщения переписки e-mail, мессенджеров WhatsApp и т.д. такую переписку необходимо нотариально заверить, что сделает ее полноценным доказательством по делу. В противном случае суд может не принять ее во внимание.
Заполните только форму.