Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве?

«У меня все документы в порядке, бояться нечего» — так думает почти каждый директор, пока в дело не входит арбитражный управляющий. А ему, в отличие от вас, оспаривание выгодно напрямую: за каждую отбитую сделку он получает свой процент и «живые» деньги на счета, которыми сам же и распоряжается. У должника и его контролирующих лиц мотив обратный — если договор оспорят, следом может прийти и субсидиарная ответственность, и подмоченная репутация перед контрагентами. В этой статье разберем, как защитить сделку от оспаривания при банкротстве и не потерять ни «лицо», ни имущество.

I. Какие сделки оспариваются в банкротстве?

Арбитражный управляющий не оспаривает всё подряд — у него конкретная цель. Его интересуют только договоры, которые отрицательно повлияли на финансовое положение должника или причинили ущерб кредиторам. То есть под удар попадают соглашения на «нерыночных» условиях, откровенные «схематозы» (когда деньги выведены, а взамен ничего не получено), а также сделки, совершенные с нарушением очередности расчетов с кредиторами — о них чуть позже.

• подозрительные договоры (что-то тут не сходится);
• с неравноценными условиями (что-то стоит не столько);
• совершенные во вред кредиторам («схемы» по выводу активов должника);
• имеются несоответствия, «косяки» в документации (бумаги не в порядке);
• с предпочтением одному из кредиторов(«мутки» с одним во вред другим)

А. Пример сделки, совершенной с предпочтением одному из кредиторов.

Строительная компания «Аврора» должна двум кредиторам:

1. фирму Михаила (с которой компания долгое время сотрудничает, и за это время сложились дружественные отношения);

2. фирму Сергея (новый контрагент, который поставлял компании строительные материалы).

«Аврора» уже фактически в предбанкротном состоянии, и оба долга висят над ней, как две стороны одной медали. Формально долг перед Сергеем возник раньше долга перед Михаилом. Но «Аврора», памятуя о старой дружбе, нарушает календарную очередность и рассчитывается именно с Михаилом — а затем «падает» в процедуру банкротства. Арбитражный управляющий подает в суд заявление об оспаривании сделки, ссылаясь на нарушение очередности, — и вот вы уже ответчик.

Б. Пример сделки, совершенной во вред кредиторам.

Компания «Максима» понимает, что фактически уже в предбанкротном состоянии, и рождается соблазнительная мысль — «почистить» расчетные счета, чтобы будущим кредиторам ничего не досталось. «Максима» договаривается с дружественной компанией «Альфа»: «А давайте нарисуем договор поставки — по бумагам всё будет чисто, а по факту вы нам ничего не поставите. Мы выведем деньги в вашу пользу, а потом поделим». Когда в отношении «Максимы» вводят процедуру банкротства, конкурсный управляющий при инвентаризации не находит того самого «поставленного» имущества — и у него сразу возникают вопросы.

Конечно, при ведении бизнеса, как и в жизни, нельзя на 100% гарантировать, что в будущем не наступит банкротство или что управляющий не сможет оспорить сделку, однако чем меньше для этого поводов, тем проще в дальнейшем (задним умом, как говорится, все мы хороши). Но дальше речь пойдет о ситуации, когда такой возможности уже нет: процедура банкротства идет, а заявление об оспаривании сделки уже подано.

II. Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве?

Сразу предупредим: одной первичной документации по договору для защиты в суде не хватит. Причина проста — такие документы легко «нарисовать» и вывести по ним деньги. Поэтому в подобных делах нужно выстраивать настоящую круговую оборону с железными основаниями. Стратегия защиты всегда индивидуальна и зависит и от фактических обстоятельств сделки, и от того, по какому именно основанию ее оспаривают.

1. Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве (если сделка оспаривается по «нерыночности» (п.1 ст. 61.2 закона о банкротстве)?

Для защиты потребуется:

• отчет об оценке, подтверждающий реальную рыночную стоимость сделки;
• вся первичная документация;
• прочие доказательства «неноминальности» вашей компании — например, соответствие договора основному виду деятельности фирмы.

2. Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве (если сделка оспаривается по причинению вреда (п.2 ст. 61.2 закона о банкротстве))?

Для защиты потребуется:

• вся «первичка» по договору — сам договор, акты КС-2, КС-3, исполнительная документация и прочее;
• доказательства уплаты налогов по оспариваемому договору;
• доказательства реального исполнения — сотрудники в штате, обороты по счетам, доставка материала на объект и так далее;
• аналогичные договоры с другими контрагентами.

Читайте наш кейс по защите: Защита сделки: Как мы доказали, что компания не пустышка? как мы доказали реальность хозяйственной деятельности и отсутствие аффилированности.

Читайте материал «Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве» — по шагам разбираем, какие сделки чаще всего оспаривают.

3. Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве (если сделка оспаривается по нарушению очередности (ст. 61.3 Закона о банкротстве))?

По этому основанию в суде «летит» огромное количество законных сделок — их признают недействительными, даже если они реально исполнены.

Общие рекомендации по защите:

• доказывать, что календарная очередность требований кредиторов не нарушена;
• доказывать, что сумма сделки не превышает 1% от балансовой стоимости активов должника;
• доказывать, что сделка совершена в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Читайте наш кейс по защите: Нарушение очередности платежей при банкротстве

III. Общие рекомендации по защите всех групп сделок:

1. ссылаться на пропуск срока исковой давности для подачи заявления конкурсным управляющим;
2. указывать, что сделка совершена более чем за три года до принятия заявления о признании должника банкротом;
3. обращаться к узкопрофильным специалистам — защита сделок при банкротстве отдельная кухня юриспруденции, и здесь мало быть просто хорошим юристом общего профиля.

Законодательство предусматривает случаи, в которых нельзя обжаловать договор. Они перечислены в ст. 61.4 закона «О банкротстве».

А. В некоторых случаях соглашения банкрота обжаловать в суде вообще нельзя: например, если сделка заключена по итогам торгов, на которых реально присутствовали участники.

Б. Еще один пример неоспоримой сделки — когда ее сумма не превысила 1% стоимости активов должника. Это обычная хозяйственная сделка, и оспорить ее тоже не получится. Подробнее об этом говорит пленум ВС РФ N 63: он относит к таким договорам те, что компания заключала на протяжении долгого времени — зарплаты, аренду, закупку каких-то материалов для хозяйства, вплоть до моющих средств.

 Однако у конкурсного управляющего своя цель, и его всегда настораживают такие моменты, как:

• выплаты с длительной задержкой;
• досрочное погашение кредита без весомой причины;
• предоставление отступного;
• зачет (определение ВС РФ от 17 мая 2016 года по делу N 302-ЭС15-18996).

Мнение эксперта, Юрий Кочеулов: «Для реального бизнеса лучшая защита — это статус «обычной сделки». Закон защищает платежи, которые вы получали регулярно и предсказуемо. Если вы поставляли товар годами, оплата всегда приходила в одни и те же сроки, а сумма платежа не превышает 1% от активов вашего партнера — управляющему будет крайне сложно забрать эти деньги. Суд видит: это не вывод активов «своему», а нормальная работа предприятия. Поэтому крайне важно хранить историю отношений и доказывать, что платеж не выбивался из общего графика».

IV. Как обжаловать действия арбитражного управляющего?

Если арбитражный управляющий откровенно действует не в ваших интересах, его действия можно оспорить — причем не только через суд. Куда обращаться в таких случаях:

• в арбитражный суд, в котором рассматривается дело о банкротстве;
• в органы Росреестра;
• в правоохранительные органы, например прокуратуру;
• в СРО;
• в ФНС России.

И если вы думаете: «ого, как много», то это еще не весь список организаций. Все зависит от того, какие именно права были нарушены действиями или бездействием арбитражного управляющего. Для таких специалистов закон жестко регламентирует правила поведения, и если назначенное судом лицо от них отклоняется, его действия можно оспорить. Была бы цель и было бы желание.

Арбитражный управляющий — тоже человек, и он может действовать (или бездействовать) в интересах третьих лиц, злоупотреблять полномочиями, вступать в сговор с кредитором или должником, намеренно затягивать процесс. Всё это незаконно и вредит участникам процесса. Если такое происходит, его действия можно не только оспорить, но и добиться через суд его замены — тогда уже сам управляющий становится ответчиком. Правда, доказать его злой умысел непросто: тут, с какой стороны ни смотри, нужны веские основания.

ПРОЦЕССУАЛЬНАЯ ТАБЛИЦА: СТРАТЕГИЯ ЗАЩИТЫ ОТ ОСПАРИВАНИЯ В АРБИТРАЖЕ

Если арбитражный управляющий действует неправомерно, есть несколько вариантов действий.

Во-первых, направить жалобу в нужный государственный орган.

Чаще всего начинают с арбитражного суда, который ведет дело о банкротстве. Этот орган контролирует деятельность назначенного им арбитражного управляющего и вправе не только назначать, но и отстранять или менять такого специалиста — эту возможность прямо предусматривает п. 1 ст. 60 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Во-вторых, направить жалобу в саморегулируемую организацию, где состоит управляющий.

Если проверка подтвердит нарушения, управляющему грозит дисциплинарное взыскание, а в отдельных случаях — исключение из организации. Тогда назначат нового управляющего, а действия прежнего пересмотрит суд (п. 11 ст. 20, п. 2 ст. 20.5 закона «О банкротстве»).

Стоит отметить, что обращение в правоохранительные органы разумно лишь в случаях, когда в действиях арбитражного управляющего имеются признаки преступления, например по ст. 201 УК РФ. В противном случае меры приняты не будут.

Жалобу лучше составлять вместе с профессиональным адвокатом или юридическим агентством: специалист изучит ситуацию, оценит ее перспективность, найдет веские основания для обжалования действий управляющего и грамотно оформит все документы и обращения в нужные инстанции.

Если вам необходима квалифицированная помощь юристов, то обращайтесь в нашу компанию. Записаться на консультацию можно по номеру телефона: +7 (495) 308 49 76

Кейс по субсидиарке. Вестерн о том, как мы отбили 13 миллионов рублей