Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве?

Должнику и его контролирующим лицам не выгодно, чтобы его договоры были оспорены судом при банкротстве, на это может быть ряд оснований: субсидиарная ответственность, «подмоченная» деловая репутация перед контрагентами и пр. В то время как арбитражному управляющему, наоборот, выгодно оспорить как можно больше договоров (он получает от этого свой % от оспоренной суммы и «живые» деньги на расчетные счета, которыми он распоряжается). В данной статье я объясню Вам, как в суде защитить сделку от оспаривания при банкротстве и не потерять ни свое «лицо», ни имущество.

I. Какие сделки оспариваются в банкротстве?

Арбитражный управляющий не оспаривает все подряд. У него конкретная цель — он интересуется только договорами, которые отрицательно повлияли на финансовое положение должника или принесли ущерб его кредиторам. То есть оспариваются соглашения, основанные на «нерыночных» условиях, «схематозы» (по которым были выведены деньги, но ничего не получено взамен). Оспариваются также сделки, совершенные с нарушением очередности (об этом речь пойдет далее).

«Вы самое слабое звено». Сделки, которые могут быть оспорены:

• подозрительные договоры (что-то тут не сходится);
• с неравноценными условиями (что-то стоит не столько);
• совершенные во вред кредиторам («схемы» по выводу активов должника);
• имеются несоответствия, «косяки» в документации (бумаги не в порядке);
• с предпочтением одному из кредиторов(«мутки» с одним во вред другим)

А. Пример сделки, совершенной с предпочтением одному из кредиторов.

Строительная компания «Аврора» имеет двух кредиторов:

1. фирму Михаила (с которой компания долгое время сотрудничает и с которой за долгое время работы сложились дружественные отношения);
2. фирму Сергея (новый контрагент, который поставлял компании строительные материалы).

Компания «Аврора» находится в предбанкротном состоянии. И у нее две стороны, которым она должна, как две стороны медали. Но долг у фирмы Сергея возник ранее долга Михаила. Однако, учитывая историю партнерских отношений, «Аврора» в нарушение календарной очередности рассчитывается с фирмой Михаила, а затем «падает в процедуру банкротства». Арбитражный управляющий подает заявление в арбитражный суд об оспаривании сделки, ссылаясь на нарушение очередности, и оспаривает сделку. И вот вы  — уже ответчик в суде.

Б. Пример сделки, совершенной во вред кредиторам.

Компания «Макисма» понимает, что фактически находится в предбанкротном состоянии. У нее возникает интересная мысль: «почистить» свои расчетные, чтобы в рамках будущего банкротства кредиторам ничего не досталось. «Максима» договаривается со второй стороной — дружественной компанией «Альфа»: а давайте нарисуем «левый» договор поставки (по документам все будет «ок», а по факту вы нам ничего не поставите, мы выведем в вашу пользу деньги, которые потом «попилим»). В последующем в отношении «Макисма» вводится процедура банкротства. Конкурсный управляющий не выявляет имущества, которое должно было быть поставлено при проведении инвентаризации, и у него начинают возникать вопросы к «Макисме»… 

Конечно, при ведении бизнеса, как и в жизни, нельзя на 100% процентов гарантировать, что в будущем не наступит банкротство или что управляющий не сможет оспорить сделку, однако чем меньше для этого поводов, тем проще в дальнейшем (тут как говориться, задним умом все мы хороши). Но речь пойдет о том, что такой возможности нет, и процедура банкротства уже идет, а заявление об оспаривании сделки подано. 

II. Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве?

Сразу обратим Ваше внимание на то, что одной первичной документации по договору не хватит для защиты в суде. Почему так? Да потому, что эти документы можно «нарисовать» и вывести по ним денежные средства. Поэтому в таких делах нужно выстраивать «круговую оборону» с железными основаниями. Стратегия защиты сделки в каждом случае индивидуальна и зависит как от самих фактических обстоятельств совершения сделки, так и от правовых оснований, по которым такая сделка оспаривается.

1. Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве (если сделка оспаривается по «нерыночности» (п.1 ст. 61.2 закона о банкротстве)?

Для ее защиты потребуется: 

• составить отчет об оценке, подтверждающий ее реальную стоимость;
• приложить всю первичку;
• представить прочие доказательства, подтверждающие: «неноминальность» Вашей компании, соответствие договора основному виду деятельности фирм и прочее.

2. Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве (если сделка оспаривается по причинению вреда (п.2 ст. 61.2 закона о банкротстве))?

Для защиты потребуется:

• предоставить всю «первичку» по договору (договор, акты КС-2, КС-3, исполнительная документация и прочее);
• доказательства уплаты налогов по оспариваемому договору;
• предоставить доказательства реального исполнения договора (наличие в штате сотрудников, обороты по счетам, доставка материала на объект и так далее.);
• продемонстрировать аналогичные договоры с иными контрагентами и пр.

Читайте наш кейс по защите: Защита сделки: Как мы доказали, что компания не пустышка? как мы доказали реальность хозяйственной деятельности и отсутствие аффилированности.

Читайте материал «Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве» — по шагам разбираем, какие сделки чаще всего оспаривают.

3. Как защитить сделку от оспаривания при банкротстве (если сделка оспаривается по нарушению очередности (ст. 61.3 Закона о банкротстве))?

Стоит отметить, что по данному основанию в суде «летит» множество законных сделок, так как они признаются недействительными, даже в случае их реального исполнения.

Общие рекомендации по защите:

• ссылаться на отсутствие нарушения календарной очередности удовлетворения требований кредиторов;
• ссылаться на то, что сделка не превышается 1% от балансовой стоимости активов должника;
• ссылаться на тот факт, что сделка совершена в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Читайте наш кейс по защите: Нарушение очередности платежей при банкротстве

III. Общие рекомендации по защите всех групп сделок:

1. ссылаться на нарушение срока исковой давности для подачи заявления конкурсным управляющим;
2. ссылаться на тот факт, что сделка совершена более чем за три года до принятия заявления о признании должника банкротом;
3. обращаться к узкопрофильным специалистам, так как защита сделок при банкротстве — это отдельная кухня юриспруденции: в таких делах мало быть просто хорошим юристом общего профиля.

Законодательство предусматривает случаи, в которых нельзя обжаловать договор. Они перечислены в ст. 61.4 закона «О банкротстве».

А. В некоторых случаях соглашения банкрота в суде обжаловать нельзя: например, сделка была заключена после проведения торгов, на котором реально присутствовали участники.

Б. Еще пример неоспоримой сделки: если сумма сделки не превысила 1% стоимости активов должника. Это была обычная хозяйственная сделка, ее тоже нельзя оспорить. Более подробно об этом говорит пленум ВС РФ N 63. Он относит такие договоры к идентичным тем, которые компания заключала на протяжении долгого времени. Это могут быть выплаты, зарплаты, аренды закупка каких-то материалов для ведения хозяйства, например, моющих средств.

 Однако у конкурсного управляющего своя цель, и его всегда настораживают такие моменты, как:

• выплаты, по которым задержка имеет длительный срок;
• досрочная выплата кредита без весомой и уместной причины;
• предоставление отступного;
• зачет (определение ВС РФ от 17 мая 2016 года по делу N 302-ЭС15-18996).

Мнение эксперта, Юрий Кочеулов: «Для реального бизнеса лучшая защита — это статус «обычной сделки». Закон защищает платежи, которые вы получали регулярно и предсказуемо. Если вы поставляли товар годами, оплата всегда приходила в одни и те же сроки, а сумма платежа не превышает 1% от активов вашего партнера — управляющему будет крайне сложно забрать эти деньги. Суд видит: это не вывод активов «своему», а нормальная работа предприятия. Поэтому крайне важно хранить историю отношений и доказывать, что платеж не выбивался из общего графика».

IV. Как обжаловать действия арбитражного управляющего?

Если арбитражный управляющий явно действует не в Ваших интересах, то его действия можно оспорить, подав на него соответствующие жалобы и не только в суд. Куда можно обратиться в таких случаях.

• Арбитражный суд, в котором рассматривается дело о банкротстве;
• Органы Росреестра;
• Правоохранительные органы, например, прокуратура;
• СРО;
• ФНС России.

И если вы думаете: «Ого, как много», то еще не весь список организаций. Все зависит от того, какие именно права были нарушены действиями или бездействиями арбитражного управляющего. Для таких специалистов существуют жестко регламентированные законом правила поведения и набор действий, если назначенное судом лицо отклоняется от них, можно оспорить совершенные им действия. Так что была бы цель и было бы желание.

Арбитражный управляющий — такой же человек из крови и плоти, он может действовать или бездействовать в интересах третьих лиц, злоупотреблять полномочиями, вступать в сговор с кредитором или должником, затягивать преднамеренно процесс. Естественно, эти действия незаконны, они наносят вред участникам сторон. Если это происходит, его действия не только можно оспорить, но и самого управляющего через суд сменить. И тогда уже сам управляющий становится ответчиком в суде. Однако стоит отметить, что его злой умысел доказать сложно. Тут, с какой стороны ни смотри, нужны веские основания.

ПРОЦЕССУАЛЬНАЯ ТАБЛИЦА: СТРАТЕГИЯ ЗАЩИТЫ ОТ ОСПАРИВАНИЯ В АРБИТРАЖЕ

Если арбитражный управляющий действует неправомерно, есть несколько вариантов действий.

Во-первых, это направление жалобы в нужный вам государственный орган.

Чаще всего начинают с арбитражного суда, в котором рассматривается дело о банкротстве. Этот орган контролирует деятельность назначенного им арбитражного управляющего, он имеет право не только назначать, но и отстранять, менять такого специалиста. П. 1 ст. 60 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусматривает подобную возможность.

Во-вторых, направить жалобу в саморегулируемую организацию, в которой состоит управляющий.

Если по результатам проверки будет обнаружено, что нарушения были, то арбитражному управляющему грозит дисциплинарное взыскание. Кроме этого, его могут исключить из организации, а это значит, что будет назначен новый управляющий, а действия прежнего будут пересмотрены судом (п. 11 ст. 20, п. 2 ст. 20.5 закона «О банкротстве»).

Стоит отметить, что обращение в правоохранительные органы разумно лишь в случаях, когда в действиях арбитражного управляющего имеются признаки преступления, например, по ст. 201 УК РФ. В противном случае меры приняты не будут.

Для составления жалобы лучше обратиться к профессиональному адвокату или в юридическое агентство. Специалист изучит вашу ситуацию, оценит ее перспективность и сможет найти веские основания для обжалования действий арбитражного управляющего, грамотно составит документы, заявления, обращения, направит их в нужные инстанции.

Если вам необходима квалифицированная помощь юристов, то обращайтесь в нашу компанию. Записаться на консультацию можно по номеру телефона: +7 (495) 308 49 76

Кейс по субсидиарке. Вестерн о том, как мы отбили 13 миллионов рублей